Refoulement

Les rétrofacturations annulent les dépôts par carte via la banque émettrice : fraude avérée (cartes volées), fraude amicale (« je n’ai pas autorisé » après perte) et erreurs de traitement, chacune avec ses propres procédures de preuve.

Profil d'exposition au jeu

Les pertes regrettées se transforment en litiges ; par ailleurs, les programmes de surveillance des systèmes (seuils de taux de litiges) peuvent infliger des amendes ou résilier le compte des commerçants, indépendamment du bien-fondé du litige. Mesures de défense : transfert de responsabilité 3DS sur les dépôts à risque, vérification d’identité (KYC) au moment du dépôt, justificatifs de mise et limites de vitesse de transaction. Pour les programmes d’affiliation : les dépôts à terme remboursés sont disqualifiants, des délais de blocage sont prévus pour absorber le stress, et les partenaires dont le trafic génère des regroupements de litiges sont considérés comme des cas de fraude, et non comme un facteur de croissance.