Ultimo aggiornamento: 11 novembre 2026 a cura di Caesar Fikson
Briefing per i commercianti
- MCC 7995 è una classificazione di categoria commerciale associata alle attività di scommesse e gioco d'azzardo.
- Il codice non costituisce una licenza e non rende accettabile un'attività commerciale altrimenti non approvata.
- Descrivere in modo coerente a banche e fornitori l'attività, i mercati, i flussi di pagamento e i controlli.
- Monitorare le notifiche relative all'account, le modifiche alle prenotazioni, i rifiuti e le richieste di documentazione aggiornata.
Orientarsi nel regolamento MCC 7995: la guida definitiva per i commercianti di iGaming — Guida iGaming MCC 7995
Una guida MCC 7995 per il gioco d'azzardo online dovrebbe spiegare la classificazione, le sue implicazioni operative e le informazioni che un esercente potrebbe dover fornire a banche o fornitori di servizi di pagamento. MCC 7995 è un codice di categoria commerciale utilizzato per le attività di scommesse e gioco d'azzardo; non è una licenza, una garanzia di approvazione o un sostituto della normativa locale.
Consigliamo agli operatori di considerare la classificazione come parte integrante della trasparenza dei pagamenti. Una discrepanza tra la descrizione del commerciante, il sito web, l'entità giuridica, la licenza e il flusso effettivo della transazione può creare problemi di valutazione del rischio e di continuità del conto.
Definizione chiave: MCC 7995 è un codice di categoria commerciale utilizzato dai circuiti di pagamento e dai partecipanti all'acquisizione per classificare le transazioni di scommesse e gioco d'azzardo.
Guida MCC 7995 iGaming: cosa significa il codice
Il codice aiuta i partecipanti al pagamento a comprendere la categoria commerciale alla base di una transazione. Le banche possono utilizzarlo insieme ad altre informazioni, come paese, licenza, proprietà, cronologia delle transazioni, storni e metodo di pagamento, per valutare il rischio. Il codice di per sé non stabilisce se un commerciante è autorizzato a operare in un determinato mercato o se un cliente può utilizzare legalmente il servizio.
| Zona | Cosa allineare | Perché è importante |
|---|---|---|
| Entità | Commerciante legale, nome commerciale e titolare effettivo. | Previene la mancata corrispondenza di identità. |
| Attività | Casinò, scommesse sportive, lotterie o altri prodotti approvati. | Garantisce una classificazione accurata. |
| Mercati | Paesi, valute e ambito di applicazione della licenza. | Mostra dove avvengono le transazioni. |
| Controls | Procedure relative ad antiriciclaggio/identificazione del cliente (AML/KYC), frodi, rimborsi e gioco responsabile. | Spiega come viene gestito il rischio. |
Come evitare problemi di continuità dell'account
- Utilizzare la stessa denominazione legale e commerciale sia nella fase di onboarding che sul sito web.
- Descrivi accuratamente il prodotto e il processo di pagamento.
- Mantieni aggiornate le licenze e i documenti societari.
- Monitorare storni, rimborsi, prenotazioni e modifiche ai rifiuti.
- Rispondere tempestivamente alle richieste dei fornitori di documenti aggiornati.
- Per evitare la revisione, non instradare le transazioni attraverso un'entità o una categoria diversa.
Attenzione: un cambiamento improvviso di categoria o descrizione può comportare maggiori controlli, non minori. Chiedete al fornitore prima di apportare modifiche sostanziali al conto commerciante o al flusso di elaborazione.
Pacchetto di revisione illustrativo
Un commerciante potrebbe preparare il proprio organigramma, i dettagli della licenza, la descrizione del sito web, i mercati di riferimento, il diagramma del flusso dei pagamenti, la politica di rimborso, una panoramica AML/KYC e una riconciliazione dei pagamenti recenti. Questo è un pacchetto esemplificativo; i documenti richiesti dipendono dal fornitore e dalla giurisdizione.
Linea di fondo
La classificazione MCC 7995 viene utilizzata per descrivere le attività di scommesse e gioco d'azzardo, non per ottenere l'approvazione in modo rapido. Informazioni accurate sui commercianti, un programma di conformità coerente e operazioni di pagamento uniformi offrono ai fornitori una base più chiara per la valutazione.
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Cosa fare quando un fornitore solleva una preoccupazione
Identifica se la richiesta riguarda la proprietà, l'ambito della licenza, la descrizione della transazione, il paese, il metodo di pagamento, gli storni, le riserve o una modifica tecnica. Inoltrala al responsabile legale, della conformità, della finanza o dei pagamenti e rispondi allegando il documento esatto richiesto.
Conservate una copia delle notifiche, delle date di entrata in vigore e dei documenti inviati. Se un fornitore limita un metodo di pagamento, mantenete gli obblighi relativi ai pagamenti aperti e ai rimborsi mentre valutate un'alternativa approvata. Non spostate silenziosamente le transazioni su un conto esercente non correlato né modificate le descrizioni per far apparire l'attività diversa.
Dopo modifiche sostanziali come l'introduzione di un nuovo mercato, prodotto, licenza, metodo di pagamento, forma giuridica o canale di tesoreria, è opportuno rivedere il profilo del commerciante. La coerenza è più facile da garantire quando il sito web, i contratti, il pacchetto di onboarding e la configurazione interna condividono un'unica fonte.
