Cập nhật lần cuối ngày 11 tháng 11 năm 2026 bởi Caesar Fikson
Thông báo dành cho người bán
- MCC 7995 là mã phân loại ngành nghề kinh doanh liên quan đến hoạt động cá cược và đánh bạc.
- Mã quy định này không phải là giấy phép và không làm cho một doanh nghiệp chưa được phê duyệt trở nên hợp lệ.
- Mô tả một cách nhất quán về hoạt động kinh doanh, thị trường, quy trình thanh toán và kiểm soát cho các ngân hàng và nhà cung cấp.
- Theo dõi các thông báo tài khoản, thay đổi dự trữ, từ chối giao dịch và yêu cầu cập nhật tài liệu.
Hướng dẫn chi tiết về MCC 7995 dành cho các nhà cung cấp dịch vụ iGaming — Cẩm nang iGaming MCC 7995
Hướng dẫn về mã phân loại MCC 7995 dành cho hoạt động cá cược trực tuyến cần giải thích về phân loại này, ý nghĩa hoạt động của nó và thông tin mà người bán cần cung cấp cho ngân hàng hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán. MCC 7995 là mã phân loại người bán được sử dụng cho hoạt động cá cược và đánh bạc; nó không phải là giấy phép, sự đảm bảo phê duyệt hoặc thay thế cho quy định địa phương.
Chúng tôi khuyên các nhà điều hành nên coi việc phân loại là một phần của tính minh bạch thanh toán. Sự không khớp giữa mô tả người bán, trang web, pháp nhân, giấy phép và quy trình giao dịch thực tế có thể tạo ra các vấn đề về thẩm định và duy trì tài khoản.
Định nghĩa chính: MCC 7995 là mã phân loại người bán được các mạng thanh toán và các bên tham gia thu hộ sử dụng để phân loại các giao dịch cá cược và đánh bạc.
Hướng dẫn sử dụng MCC 7995 trong iGaming: Mã này có nghĩa là gì?
Mã này giúp các bên tham gia thanh toán hiểu được loại hình thương mại đằng sau một giao dịch. Các ngân hàng có thể sử dụng mã này cùng với các thông tin khác như quốc gia, giấy phép, quyền sở hữu, lịch sử giao dịch, các khoản hoàn trả và phương thức thanh toán để đánh giá rủi ro. Bản thân mã này không trả lời được câu hỏi liệu người bán có được phép hoạt động tại thị trường đó hay không, hoặc liệu khách hàng có thể sử dụng dịch vụ một cách hợp pháp hay không.
| Area | Cần căn chỉnh những gì | Tại sao nó quan trọng |
|---|---|---|
| Thực thể | Thương nhân hợp pháp, tên thương mại và quyền sở hữu thực tế. | Ngăn ngừa sự không khớp về danh tính. |
| Hoạt động | Sòng bạc, cá cược thể thao, xổ số hoặc các sản phẩm được chấp thuận khác. | Hỗ trợ phân loại chính xác. |
| Thị Trường | Các quốc gia, loại tiền tệ và phạm vi cấp phép. | Hiển thị nơi diễn ra các giao dịch. |
| Điều khiển | Các quy trình chống rửa tiền/xác minh danh tính khách hàng, phòng chống gian lận, hoàn tiền và chơi game có trách nhiệm. | Giải thích cách thức quản lý rủi ro. |
Cách tránh các vấn đề về tính liên tục của tài khoản
- Hãy sử dụng nhất quán tên pháp lý và tên thương mại xuyên suốt quy trình đăng ký và trang web.
- Hãy mô tả chính xác sản phẩm và quy trình thanh toán.
- Cập nhật thường xuyên giấy phép kinh doanh và hồ sơ công ty.
- Theo dõi các khoản hoàn trả, tiền bồi thường, thay đổi đặt chỗ và từ chối.
- Phản hồi nhanh chóng các yêu cầu cập nhật tài liệu từ nhà cung cấp.
- Không nên chuyển hướng giao dịch thông qua một thực thể hoặc danh mục khác để tránh bị xem xét.
Cảnh báo: Việc thay đổi đột ngột danh mục hoặc mô tả có thể dẫn đến việc bị giám sát chặt chẽ hơn chứ không phải ít hơn. Hãy hỏi ý kiến nhà cung cấp trước khi thực hiện bất kỳ thay đổi quan trọng nào đối với tài khoản người bán hoặc quy trình xử lý thanh toán.
Bộ tài liệu đánh giá minh họa
Người bán có thể chuẩn bị sơ đồ sở hữu, chi tiết giấy phép, mô tả trang web, thị trường, sơ đồ quy trình thanh toán, chính sách hoàn tiền, tổng quan về AML/KYC và đối chiếu thanh toán gần đây. Đây chỉ là bộ hồ sơ minh họa; các tài liệu cần thiết phụ thuộc vào nhà cung cấp và khu vực pháp lý.
Bottom line
MCC 7995 là một mã phân loại được sử dụng để mô tả hoạt động cá cược và đánh bạc, chứ không phải là một thủ tục rút ngắn quy trình phê duyệt. Thông tin chính xác về người bán, một chương trình tuân thủ nhất quán và hoạt động thanh toán ổn định sẽ cung cấp cho các nhà cung cấp cơ sở rõ ràng hơn để xem xét.
Nền tảng của chúng tôi giúp các đội ngũ iGaming kết nối hoạt động thanh toán và người chơi với quy trình làm việc có thể kiểm toán. Khám phá CRM hỗ trợ AI dành cho iGaming.
Nên làm gì khi nhà cung cấp nêu lên mối lo ngại
Xác định xem yêu cầu liên quan đến quyền sở hữu, phạm vi giấy phép, mô tả giao dịch, quốc gia, phương thức thanh toán, hoàn trả, dự trữ hay thay đổi kỹ thuật. Chuyển yêu cầu đó đến người chịu trách nhiệm về pháp lý, tuân thủ, tài chính hoặc thanh toán và trả lời bằng chính xác tài liệu được yêu cầu.
Hãy lưu giữ hồ sơ về các thông báo, ngày hiệu lực và các tài liệu đã nộp. Nếu nhà cung cấp hạn chế một phương thức thanh toán, hãy duy trì nghĩa vụ thanh toán tự do và hoàn tiền trong khi đánh giá phương án thay thế đã được phê duyệt. Không được âm thầm chuyển các giao dịch sang tài khoản người bán không liên quan hoặc thay đổi mô tả để làm cho hoạt động trông khác đi.
Hãy xem xét lại hồ sơ người bán sau những thay đổi lớn như thị trường mới, sản phẩm mới, giấy phép mới, phương thức thanh toán mới, pháp nhân mới hoặc quy trình quản lý ngân quỹ mới. Việc đảm bảo tính nhất quán sẽ dễ dàng hơn khi trang web, hợp đồng, gói hướng dẫn ban đầu và cấu hình nội bộ cùng sử dụng một nguồn duy nhất.
