Chargeback

Возврат платежей (chargeback) аннулирует средства, внесенные на карту через банк-эмитент: в случаях реального мошенничества (украденные карты), мошенничества со стороны посредника («Я не авторизовал платеж» после потери карты) и ошибок обработки, для каждой из которых существуют процедуры сбора доказательств.

Профиль подверженности риску азартных игр

Понесенные убытки превращаются в заявленные споры; тем временем программы мониторинга мошеннических схем (пороговые значения частоты споров) могут штрафовать или прекращать сотрудничество с продавцами независимо от обоснованности спора. Защитная стратегия: перекладывание ответственности 3DS на рискованные депозиты, KYC во время внесения депозита, подтверждение достоверности данных о ставках и ограничения скорости транзакций. Для партнерских программ: возврат средств по FTD приводит к дисквалификации, существуют периоды блокировки для компенсации времени, а партнеры, чьи модели трафика генерируют кластеры споров, рассматриваются как мошеннические, а не как перспективные партнеры.