מילון מונחים
כללי תוכנית כרטיסים
כללי התוכנית מסדירים הימורים בכרטיסי אשראי מעל לכל בנק בודד: רישום בסיכון גבוה (והעמלות שלו), היכן בכלל מותר קבלת כרטיסי הימורים, שלמות קידוד עסקאות, ספי שיעור מחלוקות ותוכניות קנסות.
השלכות מעשיות
מטריצות הרשאות לפי מדינה בתוכניות מסבירות מוזרויות כמו שווקים שבהם מפעילים מורשים עדיין לא יכולים לקבל כרטיסים; סריקות שלמות תוכניות מניעות את הטיהורים התקופתיים של עיבוד השוק האפור; ולוחות זמנים של קנסות תוכניות הן הסיבה לכך שרוכשים פוקחים על סוחרים באופן מונע. מפעילים לא משא ומתן עם תוכניות - הם בונים סביבן, וזה מה שבסופו של דבר הוא תמהיל APM ובנקאות פתוחה.