chargeback

I chargeback comportano l'annullamento dei depositi sulla carta tramite la banca emittente: frode vera e propria (carte rubate), frode amichevole ("non ho autorizzato" dopo aver perso la transazione) ed errori di elaborazione, ognuna con le proprie procedure di raccolta prove.

Profilo di esposizione al gioco d'azzardo

Le perdite lamentate si trasformano in contestazioni; nel frattempo, i programmi di monitoraggio degli schemi (soglie del tasso di contestazione) possono multare o chiudere i commercianti indipendentemente dal fondamento della contestazione. Struttura di difesa: trasferimento di responsabilità 3DS sui depositi rischiosi, KYC al momento del deposito, prove di scommessa per la rappresentanza e limiti di velocità. Per i programmi di affiliazione: i FTD con chargeback comportano la squalifica, esistono periodi di blocco per assorbire i tempi e i partner i cui modelli di traffico generano cluster di contestazioni sono considerati frodi, non una storia di crescita.