Rückbuchung

Chargebacks werden über die ausstellende Bank rückgängig gemacht. Dabei handelt es sich um Betrugsfälle (gestohlene Karten), Fälle von freundlichem Betrug („Ich habe nicht autorisiert“ nach Verlust) und Verarbeitungsfehler, für die jeweils Beweisverfahren gelten.

Expositionsprofil des Glücksspiels

Bedauerliche Verluste werden zu Streitfällen; gleichzeitig können Überwachungsprogramme (Schwellenwerte für die Streitfallrate) Händler unabhängig von der Berechtigung des Streitfalls mit Geldstrafen belegen oder deren Konten kündigen. Verteidigungsstrategie: Haftungsverlagerung gemäß 3DS bei riskanten Einlagen, KYC-Prüfung zum Zeitpunkt der Einzahlung, Nachweis von Wetteinlagen zur Bestätigung der Identität und Geschwindigkeitsbegrenzungen. Für Partnerprogramme: Rückgebuchte Einzahlungen führen zum Ausschluss, Haltefristen dienen dem Ausgleich der zeitlichen Verzögerung, und Partner, deren Traffic-Muster zu gehäuften Streitfällen führen, werden als Betrugsfälle und nicht als Wachstumstreiber eingestuft.